State Street Bank Luxembourg S.A. — Luxemburgo
Resumen de State Street Bank Luxembourg S.A.: historia, servicios, situación regulatoria y cómo los clientes institucionales interactúan con su negocio de custodia y servicios a fondos en Luxemburgo.
State Street Bank Luxembourg S.A. — Descripción general
State Street Bank Luxembourg S.A. es la entidad con sede en Luxemburgo de State Street Corporation, una firma global de servicios financieros centrada en inversores institucionales. En Luxemburgo, el banco desempeña un papel destacado en custodia, depositario, administración de fondos y actividades relacionadas de servicing de activos para fondos de inversión, gestores de activos y otros clientes institucionales que utilizan Luxemburgo como domicilio transfronterizo de fondos.
Breve historia y fundación
La presencia de State Street en Europa y Luxemburgo creció como parte de la expansión internacional de la compañía para dar soporte a las necesidades de custodia y servicing de los inversores institucionales. State Street Bank Luxembourg S.A. se constituyó como la entidad jurídica local del grupo bajo la ley luxemburguesa para prestar servicios de custodia, depositario y administración de fondos en uno de los mayores centros de fondos de Europa. Con el tiempo, la entidad luxemburguesa ha integrado las plataformas y capacidades globales de State Street, sirviendo a UCITS y fondos de inversión alternativos así como a inversores institucionales que requieren servicios de custodia y tesorería en el mercado europeo.
Tipo de banco
State Street Bank Luxembourg S.A. es, principalmente, un banco de custodia y de servicios institucionales más que un banco minorista o de calle. Sus principales líneas de negocio en Luxemburgo incluyen:
- Servicios de custodia y depositario para fondos de inversión (UCITS y AIFs)
- Administración de fondos y agencia de transferencias
- Custodia global y conservación de valores
- Servicios de tesorería y gestión de efectivo para clientes institucionales
- Préstamo de valores, gestión de colateral y servicios relacionados de post-negociación
Estas funciones sitúan al banco en el ámbito de los bancos custodios/depositarios y del servicing institucional de activos, con elementos de servicios comerciales y de inversión más que de banca minorista.
Servicios clave ofrecidos
State Street Bank Luxembourg S.A. se centra en servicios para gestores de fondos, inversores institucionales y otros intermediarios financieros. Las ofertas clave incluyen:
- Custodia y conservación de instrumentos financieros y valores
- Servicios de depositario exigidos bajo marcos de la UE como UCITS y AIFMD, incluyendo deberes de supervisión y conservación
- Contabilidad y administración de fondos, incluyendo el cálculo del NAV (valor liquidativo) e informes
- Servicios de agencia de transferencias para el mantenimiento de registros de inversores y el procesamiento de suscripciones/redenciones
- Gestión de efectivo y servicios de liquidez para fondos y clientes institucionales
- Programas de préstamo de valores para generar ingresos incrementales para los clientes
- Gestión de colateral y custodia para transacciones colateralizadas
- Informes y servicios de externalización y conciliación de middle/back-office
- Servicios de cambio de divisas y liquidación relacionados con transacciones de cartera
El banco, en general, no ofrece productos bancarios minoristas personales como hipotecas de consumo o cuentas corrientes personales ampliamente difundidas al público en general: su conjunto de productos está dirigido a clientes institucionales y profesionales.
