UBS (Jersey) — Banca y Gestión de Patrimonios en Jersey

Resumen

UBS es una firma líder de servicios financieros a nivel mundial con sede en Suiza. UBS mantiene una presencia en la dependencia de la Corona de Jersey para atender a clientes privados internacionales, familias y empresas. Las operaciones de UBS en Jersey forman parte de la red más amplia del Grupo UBS, aprovechando las capacidades globales del banco en gestión de patrimonios, banca de inversión y gestión de activos, mientras opera bajo marcos regulatorios y legales locales.

Breve historia y fundación

UBS Group AG se formó mediante la fusión del Union Bank of Switzerland y el Swiss Bank Corporation en 1998, aunque los bancos constituyentes rastrean sus orígenes hasta el siglo XIX. La actividad de UBS en finanzas internacionales se expandió a lo largo de décadas junto con los flujos globales de riqueza, y el banco estableció operaciones en centros financieros offshore, incluida Jersey, para atender a clientes que buscan gestión de patrimonios transfronteriza, custodia y servicios de asesoría.

La presencia en Jersey se comprende mejor como parte de la huella internacional de banca privada y gestión de patrimonios de UBS, más que como un evento de fundación independiente en Jersey; la oficina existe para proporcionar servicio al cliente en la isla y coordinarse con la plataforma global de UBS.

Tipo de banco

Las operaciones de UBS en Jersey están enfocadas principalmente en la banca privada y la gestión de patrimonios. Los servicios disponibles para clientes locales e internacionales suelen incluir:

• Banca privada y gestión de patrimonios (asesoramiento de inversiones, gestión de carteras)
• Custodia y servicios de activos
• Asesoría y estructuración para individuos y familias de alto patrimonio
• Servicios corporativos e institucionales para entidades clientes domiciliadas en Jersey

UBS en Jersey no está posicionado como un banco minorista de calle principal para cuentas corrientes de mercado masivo. En cambio, la práctica se centra en clientes privados y corporativos de mayor patrimonio neto, ofreciendo servicios personalizados y basados en la relación que aprovechan los recursos globales de UBS. Algunas funciones de banca transaccional y préstamos pueden ofrecerse como parte de relaciones con clientes privados.

Principales servicios ofrecidos

La oficina de UBS en Jersey comúnmente ofrece las siguientes categorías de servicios (la disponibilidad puede depender del perfil del cliente y de los permisos regulatorios):

• Banca personal/privada: facilidades de depósito y transaccionales multimoneda adaptadas para clientes privados, gestión de relaciones y servicio tipo conserjería.
• Gestión de patrimonios y servicios de inversión: gestión discrecional de carteras, mandatos de asesoría, soluciones de inversión multiactivo, planificación patrimonial y productos estructurados.
• Custodia y servicios de activos: custodia de valores, liquidación y administración de carteras de clientes y estructuras domiciliadas en Jersey.
• Crédito y préstamos: facilidades de crédito, préstamos Lombard y soluciones de financiación a medida para clientes privados y entidades corporativas, sujetos a evaluación crediticia y idoneidad.
• Servicios corporativos e institucionales: banca y gestión de efectivo para empresas, acuerdos fiduciarios y de trust (a menudo en conjunto con intermediarios profesionales)