State Street Bank Luxembourg S.A. — Luxembourg
Aperçu de State Street Bank Luxembourg S.A. : histoire, services, statut réglementaire et manière dont les clients institutionnels utilisent ses activités de conservation et de services aux fonds au Luxembourg.
State Street Bank Luxembourg S.A. — Aperçu
State Street Bank Luxembourg S.A. est l'entité luxembourgeoise de State Street Corporation, une société mondiale de services financiers axée sur les investisseurs institutionnels. Au Luxembourg, la banque joue un rôle important dans la conservation, la fonction de dépositaire, l'administration de fonds et les activités connexes de services d'actifs pour les fonds d'investissement, les gestionnaires d'actifs et d'autres clients institutionnels qui utilisent le Luxembourg comme lieu de domiciliation transfrontalière de fonds.
Bref historique et fondation
La présence de State Street en Europe et au Luxembourg s'est développée dans le cadre de l'expansion internationale de la société pour répondre aux besoins de conservation et de services des investisseurs institutionnels. State Street Bank Luxembourg S.A. a été établie comme l'entité juridique locale du groupe en vertu du droit luxembourgeois afin de fournir des services de conservation de fonds, de dépositaire et d'administration dans l'un des plus grands centres de fonds d'Europe. Au fil du temps, l'entité luxembourgeoise a intégré les plateformes et les capacités mondiales de State Street, desservant les UCITS et les fonds d'investissement alternatifs ainsi que les investisseurs institutionnels nécessitant des services de conservation et de trésorerie sur le marché européen.
Type de banque
State Street Bank Luxembourg S.A. est principalement une banque de conservation et de services institutionnels plutôt qu'une banque de détail. Ses principales lignes d'activité au Luxembourg comprennent :
- Services de conservateur et de dépositaire pour les fonds d'investissement (UCITS et AIFs)
- Administration de fonds et agent centralisateur (transfer agency)
- Conservation globale et conservation des titres
- Services de trésorerie et de gestion de liquidités pour les clients institutionnels
- Prêt de titres, gestion des garanties et services post-négociation connexes
Ces fonctions situent la banque dans le domaine des banques conservatrices/de dépositaire et des services institutionnels de gestion d'actifs, avec des éléments de services commerciaux et d'investissement plutôt que de banque de détail.
Services clés offerts
State Street Bank Luxembourg S.A. se concentre sur les services pour les gestionnaires de fonds, les investisseurs institutionnels et d'autres intermédiaires financiers. Les offres principales incluent :
- Conservation et garde des instruments financiers et des titres
- Services de dépositaire requis par les cadres de l'UE tels que UCITS et AIFMD, y compris les missions de contrôle et de conservation
- Comptabilité et administration de fonds, y compris le calcul de la NAV (valeur liquidative) et le reporting
- Services de transfer agency pour la tenue des registres investisseurs et le traitement des souscriptions/rachats
- Gestion de trésorerie et services de liquidité pour les fonds et les clients institutionnels
- Programmes de prêt de titres pour générer des revenus supplémentaires pour les clients
- Gestion des garanties et conservation pour les transactions collatéralisées
- Reporting et externalisation des middle/back-office ainsi que services de rapprochement
- Services de change et de règlement liés aux transactions de portefeuille
La banque n'offre généralement pas de produits bancaires de détail destinés aux particuliers tels que des prêts hypothécaires à la consommation ou des comptes courants grand public — sa gamme de produits est adaptée aux clients institutionnels et professionnels.
