UBS Monaco — Monaco

UBS Monaco — Overview

UBS Monaco représente la présence d'UBS, le gestionnaire de fortune mondial suisse et banque universelle, dans la Principauté de Monaco. Le bureau de Monaco se concentre sur la banque privée et les services de gestion de patrimoine adaptés aux particuliers fortunés, aux familles et à certains clients professionnels qui souhaitent bénéficier de conseils sur mesure, de solutions d'investissement transfrontalières et de services de conservation dans l'un des principaux centres de banque privée d'Europe.

Brief history and founding

UBS est le produit d'une longue succession d'établissements bancaires suisses ; le groupe UBS moderne a été formé par d'importantes fusions à la fin du XXe et au début du XXIe siècle et est aujourd'hui l'un des plus grands gestionnaires de fortune au monde. UBS a établi une présence locale à Monaco pour desservir la concentration de résidents fortunés et de clients internationaux de la Principauté. L'activité à Monaco s'appuie sur la plateforme mondiale d'UBS — recherche en investissement, ressources de gestion d'actifs et infrastructure bancaire internationale — tout en opérant sous les exigences juridiques et réglementaires locales pour servir les clients à Monaco et via Monaco.

Type of bank

L'activité d'UBS à Monaco fonctionne principalement en tant que banque privée et gestionnaire de patrimoine. Son objectif principal est la banque privée, la planification patrimoniale et le conseil en investissement pour les clients à valeur nette élevée et très élevée. En pratique, les services englobent des éléments courants de la banque de détail, commerciale et d'investissement — tels qu'offerts via la plateforme mondiale d'UBS — comme les services bancaires transactionnels, les prêts, la conservation, la gestion d'actifs et l'accès aux marchés de capitaux. Cependant, l'accent déterminant à Monaco est mis sur les services de gestion de patrimoine privés et sur mesure plutôt que sur la banque de détail destinée au grand public.

Key services offered

UBS Monaco fournit généralement les services suivants aux clients particuliers et aux clients d'entreprise :

• Banque privée et conseil patrimonial personnalisé, y compris la gestion de portefeuille et les mandats discrétionnaires.
• Conseil en investissement et accès aux recherches d'UBS, aux fonds et aux produits structurés.
• Services bancaires personnels et professionnels : comptes courants, comptes multidevises, paiements internationaux et gestion de trésorerie.
• Solutions de crédit et prêts : prêts Lombard (crédit adossé à des titres), financement résidentiel lorsqu'il est disponible pour les résidents, et structures de crédit sur mesure pour les clients et les family offices.
• Conservation et garde de titres, règlement et services aux actifs.
• Services aux entreprises et institutionnels pour certains clients professionnels, y compris services de compte d'entreprise, trésorerie et solutions de couverture FX.
• Planification successorale, conseils en succession et services fiduciaires, souvent coordonnés avec des conseillers juridiques et fiduciaires externes.
• Conseil spécialisé : structuration fiscale (en conformité avec le droit local et international), philanthropie et stratégies d'investissement d'impact/durables.

Notable features and specializations

• Orientation vers des clients fortunés et internationaux : UBS Monaco s'adresse aux clients nécessitant des solutions patrimoniales transfrontalières et des conseils multi-juridictionnels.
• Integra