Mirabaud & Cie (Monaco) — Monaco

Mirabaud & Cie (Monaco) — Overview

Mirabaud & Cie (Monaco) è l'affiliata con sede a Monaco del Mirabaud Group, un consolidato gruppo di private banking e asset management fondato a Ginevra. L'entità monegasca serve clienti privati, famiglie e investitori istituzionali residenti nel Principato, offrendo servizi di wealth management, asset management, intermediazione e servizi collegati adattati al contesto locale e internazionale.

Breve storia e fondazione

Mirabaud ha le sue origini a Ginevra nel 1819. Nel corso di oltre due secoli il gruppo si è sviluppato partendo dalle radici svizzere fino a diventare una banca privata e un asset manager multi-giurisdizionale. Mirabaud & Cie (Monaco) rappresenta la presenza del Gruppo nel Principato, istituita per servire l'alta concentrazione di individui ad alto patrimonio, famiglie e istituzioni residenti o operanti a Monaco e nella regione circostante. Il più ampio Mirabaud Group rimane una società indipendente guidata dai partner, focalizzata su relazioni di lungo termine e consulenza su misura.

Tipologia di banca

Mirabaud & Cie (Monaco) opera principalmente come banca privata e wealth manager piuttosto che come rete di sportelli retail. Le attività principali comprendono private banking e gestione del patrimonio, gestione discrezionale dei portafogli, consulenza sugli investimenti, asset management e servizi di intermediazione. La banca combina queste funzioni con supporto di family office e servizi fiduciari su misura per clienti con esigenze finanziarie complesse.

Principali servizi offerti

• Private banking e gestione del rapporto: pianificazione patrimoniale personalizzata e consulenza continuativa per clienti privati e famiglie.
• Gestione patrimoniale discrezionale: mandati multi-asset e personalizzati gestiti in base al profilo di rischio e agli obiettivi del cliente.
• Consulenza sugli investimenti e ricerca: analisi di mercato, portafogli modello e consulenza di investimento su misura.
• Asset management: fondi collettivi e soluzioni personalizzate sviluppate dai team di asset management di Mirabaud.
• Servizi di intermediazione ed esecuzione: accesso ai mercati internazionali, azioni, reddito fisso e prodotti strutturati.
• Pianificazione patrimoniale e successione: pianificazione ereditaria, consulenza per il trasferimento intergenerazionale di patrimonio e coordinamento con consulenti legali.
• Conti multivaluta e gestione della liquidità: servizi transazionali per clienti con esigenze internazionali.
• Servizi istituzionali: soluzioni di investimento per investitori professionali e istituzionali, ove applicabile.

I servizi disponibili per ciascun cliente dipenderanno dalle autorizzazioni dell'entità monegasca e dallo stato di residenza e della regolamentazione del cliente.

Caratteristiche distintive o specializzazioni

• Lunga tradizione e indipendenza: quale parte di un gruppo fondato nel 1819, Mirabaud pone l'accento sulla continuità e su un modello di governance guidato dai partner.
• Capacità integrate: combinazione di competenze in private banking, asset management e intermediazione sotto l'egida di un unico gruppo.
• Soluzioni su misura: attenzione alla gestione patrimoniale personalizzata e a mandati d'investimento cuciti sul cliente piuttosto che a servizi bancari di massa.
• Focus regionale: le operazioni a Monaco sono concepite per rispondere alle esigenze dei residenti del Principato, nonché dei clienti internazionali con legami nella regione.

Stato regolamentare e protezione dei depositi

Mirabaud & Cie (Monaco) opera all'interno del quadro giuridico e regolamentare monegasco per i servizi bancari e finanziari. Banche e imprese finanziarie a Monaco sono soggette a vigilanza locale e devono conformarsi alle norme prudenziali nazionali e agli obblighi in materia di antiriciclaggio. Le autorità monegasche competenti coinvolte nella vigilanza finanziaria e nel controllo AML includono gli organi di supervisione locali responsabili della sorveglianza dell'attività finanziaria e unità specializzate nell'antiriciclaggio.

Gli schemi di protezione dei depositi a Monaco differiscono da quelli degli Stati membri dell'UE. Non esiste un'equivalenza automatica diretta con gli schemi di garanzia dei depositi dell'UE; la copertura o le garanzie sui depositi possono variare in funzione dell'istituzione e degli accordi contrattuali. I clienti dovrebbero verificare l'effettiva protezione applicabile ai propri depositi direttamente con Mirabaud & Cie (Monaco) e consultare le informative della banca nonché le autorità monegasche competenti per comprendere l'estensione e l'ambito di eventuali schemi di garanzia o protezione applicabili ai loro conti.

Come aprire un conto (panoramica generale)

L'apertura di un conto presso Mirabaud & Cie (Monaco) segue procedure standard di private banking e richiederà generalmente:

• Primo contatto: rivolgersi all'ufficio di Monaco della banca o al sito del Gruppo per fissare un colloquio introduttivo.
• Documentazione: identificazione certificata (passaporto o carta d'identità), prova di indirizzo, prova di reddito o patrimonio netto e documenti che attestino la fonte dei fondi.
• KYC e controlli antiriciclaggio: la banca eseguirà verifiche Know-Your-Customer (KYC) e antiriciclaggio (AML) in conformità agli standard monegaschi e internazionali.
• Soglia minima di relazione: le banche private spesso richiedono un livello minimo di attività patrimoniale da porre in gestione o da mantenere in deposito. I potenziali clienti dovrebbero richiedere informazioni su eventuali minimi durante il primo contatto.
• Accordi e mandati: sottoscrizione degli accordi con il cliente, dei mandati discrezionali o di consulenza (se applicabili) e delle dichiarazioni fiscali correlate, come i moduli FATCA/CRS.
• Incontro di onboarding: è comunemente richiesto un incontro in presenza nel private banking; l'onboarding a distanza può essere possibile in alcune circostanze, subordinatamente ai requisiti normativi.

Poiché i requisiti possono cambiare e variare a seconda della tipologia di cliente, si raccomanda di confermare sempre la procedura e la documentazione aggiornate direttamente con la banca prima di presentare la richiesta.

Informazioni di contatto e sito web

• Group website: https://www.mirabaud.com

Per i dettagli di contatto specifici dell'ufficio di Monaco (indirizzo, telefono, indirizzi e-mail dedicati) consultare il sito del Mirabaud Group o contattare i team di servizio clienti del Gruppo. Il sito elenca gli uffici locali e fornisce canali per richiedere un'introduzione o maggiori informazioni.

Note finali

Mirabaud & Cie (Monaco) fornisce servizi di private banking, asset management e intermediazione destinati a clienti che richiedono soluzioni di gestione patrimoniale su misura a Monaco. Poiché gli aspetti regolamentari, la protezione dei depositi e i dettagli di onboarding possono essere specifici per la giurisdizione e soggetti a evoluzioni, i potenziali clienti dovrebbero ottenere conferma diretta dalla banca e valutare, ove opportuno, consulenza legale o fiscale indipendente.