The Bank of New York Mellon (BNY Mellon) in Irlanda

The Bank of New York Mellon (BNY Mellon) in Irlanda

Breve storia e fondazione

La Bank of New York Mellon (BNY Mellon) affonda le sue radici in due istituzioni finanziarie ben consolidate: The Bank of New York, fondata nel 1784, e Mellon Financial Corporation, fondata nel 1869. Le due società si sono fuse nel 2007 per costituire The Bank of New York Mellon Corporation, dando origine a uno dei più grandi depositari e fornitori di servizi agli asset manager a livello mondiale. BNY Mellon si è espansa a livello internazionale nel corso dei decenni e ha stabilito una presenza in Irlanda per supportare il vasto comparto dei fondi e dei servizi finanziari del Paese.

L'Irlanda è una sede rilevante per custodi globali e amministratori di fondi grazie all'elevato numero di fondi d'investimento domiciliati e a un quadro regolamentare favorevole nell'ambito dell'UE. Le operazioni di BNY Mellon in Irlanda si sono sviluppate principalmente per servire clientela istituzionale, gestori di fondi, detentori di asset e fondi di investimento domiciliati o commercializzati sul mercato europeo.

Tipo di banca

BNY Mellon non è una banca retail tradizionale in Irlanda. Le sue attività nel Paese si concentrano prevalentemente su servizi istituzionali e bancari d'investimento, in particolare:

• Custodia e servizi globali sui titoli
• Contabilità di fondi, amministrazione di fondi e servizi di transfer agency
• Operazioni di investimento e outsourcing delle funzioni di middle office
• Servizi di tesoreria e funzioni di corporate trust

In sintesi, BNY Mellon in Irlanda opera come depositario istituzionale, prestatore di servizi per asset e fornitore di servizi operativi per l'investimento, piuttosto che come banca commerciale al dettaglio che offre conti correnti e prestiti ai consumatori.

Servizi chiave offerti

Il mix di servizi di BNY Mellon in Irlanda è incentrato sulle esigenze di clienti istituzionali e veicoli di investimento. I servizi principali includono:

• Custodia e conservazione dei titoli per fondi di investimento e asset manager
• Amministrazione di fondi (calcolo del valore patrimoniale netto, contabilità, reportistica)
• Transfer agency e servizi per gli azionisti per organismi di investimento collettivo
• Gestione del collaterale e servizi di securities lending
• Servizi di outsourcing per middle-office e back-office destinati agli asset manager
• Tesoreria, gestione della liquidità e servizi di pagamento per clientela corporate e istituzionale
• Corporate trust e servizi di escrow

BNY Mellon tipicamente non offre conti correnti personali retail né mutui per consumatori in Irlanda. I clienti retail in cerca di prodotti bancari personali si rivolgono solitamente a banche retail nazionali o a banche internazionali con filiali consumer in Irlanda.

Caratteristiche distintive o specializzazioni

• Scala della custodia globale: BNY Mellon è tra i maggiori depositari al mondo e le sue operazioni di Dublino sono integrate in questa rete globale, offrendo capacità di custodia e regolamento cross-border.
• Competenza nel servicing dei fondi: l'Irlanda è uno dei principali domicili europei di fondi e BNY Mellon fornisce servizi sofisticati di amministrazione di fondi e transfer agency su misura per UCITS e fondi di investimento alternativi.
• Resilienza operativa e tecnologia: BNY Mellon investe considerevolmente in piattaforme operative e tecnologie per supportare processi post-trade complessi, riconciliazioni e reporting per clientela istituzionale.
• Supporto regolamentare e cross-border: la società offre soluzioni per assistere i clienti negli adempimenti relativi alla distribuzione cross-border, al reporting regolamentare e ai requisiti di compliance all'interno dell'UE.

Stato regolamentare e protezione dei depositi

Le attività di BNY Mellon in Irlanda sono soggette alla regolamentazione irlandese e dell'UE, laddove applicabile. La Central Bank of Ireland è il principale organismo di vigilanza per le banche e molte imprese di servizi finanziari che operano nel Paese. Se un'entità di BNY Mellon operante in Irlanda è autorizzata come entità irlandese o costituisce una succursale di una banca estera determina il regime di supervisione e le tutele applicabili.

Punti chiave sulla protezione dei depositi e le garanzie regolamentari:

• Deposit Guarantee Scheme: il Deposit Guarantee Scheme dell'Irlanda (DGS) protegge i depositi retail eleggibili fino a €100,000 per depositante, per istituto, in caso di insolvenza di un soggetto autorizzato a ricevere depositi. Questa protezione si applica solo ai depositi presso un'istituzione autorizzata come deposit-taking bank in Irlanda e ai tipi di depositi eleggibili.
• Focus istituzionale: gran parte dell'attività di BNY Mellon in Irlanda è di natura custodiale e di servicing dei fondi, non di raccolta retail. I servizi di custodia e di agentia generalmente non comportano depositi retail eleggibili per il DGS; piuttosto, gli asset dei clienti sono detenuti in custodia in base a accordi fiduciari o di custodia.
• Verificare l'entità: clienti e controparti dovrebbero controllare la specifica entità giuridica di BNY Mellon con cui intendono operare e confermarne lo status regolamentare e le tutele consultando la documentazione clientelare di BNY Mellon e il registro pubblico della Central Bank of Ireland.

Come aprire un conto (panoramica generale)

Poiché BNY Mellon in Irlanda serve prevalentemente clientela istituzionale e fondi, il processo di apertura è orientato verso società, gestori di fondi e investitori istituzionali. I passaggi generali includono:

1. Contatto iniziale e valutazione delle esigenze: mettersi in contatto con il team di relazione locale o globale di BNY Mellon per discutere i servizi richiesti (custodia, amministrazione di fondi, tesoreria, ecc.).
2. Proposta e condizioni commerciali: BNY Mellon fornisce una proposta di servizio che dettaglia l'ambito, la pricing, i livelli di servizio e la documentazione richiesta.
3. Due diligence e onboarding: i clienti istituzionali sono sottoposti a verifiche Know Your Customer (KYC), controlli antiriciclaggio (AML), verifica della titolarità, controlli sullo status regolamentare e valutazioni del rischio di controparte.
4. Documentazione legale e contrattuale: è richiesta l'esecuzione di accordi di custodia, mandati di conto, contratti di servizio e eventuale documentazione di fondo.
5. Configurazione operativa: predisposizione dei conti, connettività, configurazioni di reporting, firmatari dei conti e accordi di regolamento.
6. Test e avvio operativo: test operativi (ad es. flussi di pagamento, riconciliazioni) precedono l'avvio in produzione e i trasferimenti di asset.

Per i singoli retail: BNY Mellon generalmente non opera come banca retail in Irlanda. Gli individui in cerca di conti bancari personali, prestiti al consumo o servizi bancari quotidiani dovrebbero rivolgersi a banche retail presenti in Irlanda. Per esigenze di private banking o clienti high-net-worth, è opportuno contattare le divisioni wealth o private client di BNY Mellon nelle giurisdizioni dove tali servizi sono offerti per verificarne la disponibilità.

Informazioni di contatto e dove trovare ulteriori informazioni

• Official corporate website: https://www.bnymellon.com
• For Irish regulatory information and to check authorisations: Central Bank of Ireland — https://www.centralbank.ie

Per sedi specifiche, dettagli di contatto per i clienti o richieste di servizio in Irlanda, consultare il sito web di BNY Mellon e utilizzare le pagine di contatto o locations per raggiungere il team di relazione o il servizio clienti appropriato. Verificare sempre la specifica entità giuridica di BNY Mellon con cui si stipulerà il contratto e consultare il registro della Central Bank of Ireland se è necessaria la conferma dello status regolamentare o dell'applicabilità della protezione dei depositi.

Conclusione

La presenza di BNY Mellon in Irlanda riflette il suo ruolo globale come depositario e fornitore di servizi per fondi. La società supporta investitori istituzionali e fondi d'investimento con servizi di custodia, amministrazione di fondi e servizi operativi correlati, piuttosto che offrire servizi bancari retail ai consumatori. I potenziali clienti dovrebbero interagire direttamente con BNY Mellon per determinare i servizi precisi, i requisiti di onboarding e le garanzie regolamentari applicabili all'entità o alla succursale irlandese specifica che intendono utilizzare.