Banca Monte dei Paschi di Siena (Italië)

Overzicht

Banca Monte dei Paschi di Siena (vaak aangeduid als MPS) is een Italiaanse bank met wortels die teruggaan tot de 15e eeuw. Ze wordt algemeen beschouwd als een van de oudste bankinstellingen ter wereld die onafgebroken actief is. Gedurende haar lange geschiedenis is de bank geëvolueerd van een lokale liefdadige monte di pietà naar een universele bankgroep die retail-, corporate- en beleggingsdiensten aanbiedt in heel Italië en in geselecteerde internationale markten.

Korte geschiedenis en oprichting

MPS werd in 1472 opgericht in Siena, Toscane, oorspronkelijk gesticht als een monte di pietà — een liefdadige instelling bedoeld om krediet tegen lage kosten te verstrekken en mensen in nood te helpen. De instelling ontwikkelde zich geleidelijk tot een moderne bank, waarbij het productaanbod en de geografische aanwezigheid in de loop der eeuwen werden uitgebreid. In de 19e en 20e eeuw moderniseerde MPS haar structuur en activiteiten om een naamloze vennootschap en een full-service bank te worden.

Aan het eind van de 20e en het begin van de 21e eeuw breidde de bank zich snel uit, maar ze kreeg ook te maken met een langdurige periode van financiële druk en herkapitalisatie in de jaren 2010. De bank voerde herstructurerings- en herkapitalisatiemaatregelen uit, en haar activiteiten en governance werden beïnvloed door toezichthoudende instanties en marktontwikkelingen. Ondanks deze uitdagingen blijft MPS een belangrijke speler in het Italiaanse banksysteem, met name in Toscane en Midden-Italië.

Type bank

MPS opereert als een universele bank. Haar activiteiten bestrijken meerdere bankensegmenten:

• Retailbankieren: betaalrekeningen, betaalservices, spaarproducten en persoonlijke leningen voor particulieren.
• Zakelijk en MKB-bankieren: zakelijke rekeningen, commerciële leningen, trade finance en gespecialiseerd krediet voor kleine en middelgrote ondernemingen.
• Investment banking en kapitaalmarkten: adviesdiensten, underwriting en tradingdesks voor geselecteerde cliënten en bedrijfsuitgiften.
• Asset management en private banking: beleggingsproducten, vermogensbeheer en custody-diensten voor vermogende cliënten.

Deze multisegmentbenadering plaatst MPS in de categorie van een full-service commerciële bank met zowel retail- als zakelijke aanwezigheid, aangevuld met investment- en assetmanagementactiviteiten.

Belangrijke aangeboden diensten

MPS biedt een uitgebreid pakket aan producten en diensten voor verschillende klantsegmenten. Belangrijke aanbiedingen zijn onder meer:

• Persoonlijke bankzaken: betaalrekeningen (conti correnti), debit- en creditcards, online- en mobiel bankieren, spaarrekeningen en termijnrekeningen.
• Consumentenleningen en hypotheken: persoonlijke leningen, autoleningen, hypotheken voor aankoop van een woning en herfinanciering, en salarisgebonden leningen (cessione del quinto) waar beschikbaar.
• Zakelijke bankdiensten: zakelijke betaalrekeningen, commerciële leningen, werkkapitaalfaciliteiten, lease- en factoringoplossingen, trade- en exportfinanciering.
• Corporate & Investment: ondernemingskredieten, structured finance, ondersteuning bij obligatie-uitgifte en adviesdiensten.
• Vermogensbeheer & private banking: portfoliobeheer, beleggingsfondsen, discretionaire mandaten en ta