UBS (Jersey) — Bankieren en Vermogensbeheer in Jersey

Overzicht

UBS is een toonaangevend wereldwijd financieel dienstverleningsbedrijf met hoofdkantoor in Zwitserland. UBS heeft een aanwezigheid in het kroonafhankelijke gebied Jersey om internationale particuliere cliënten, families en ondernemingen te bedienen. De activiteiten van UBS in Jersey maken deel uit van het bredere UBS Group-netwerk, waarmee gebruik wordt gemaakt van de wereldwijde wealth management-, investment banking- en asset management-capaciteiten van de onderneming, terwijl zij opereert binnen lokale regelgevende en juridische kaders.

Korte geschiedenis en oprichting

UBS Group AG ontstond door de fusie van Union Bank of Switzerland en Swiss Bank Corporation in 1998, hoewel de samenstellende banken hun oorsprong terugvoeren tot de 19e eeuw. De activiteiten van UBS in de internationale financiële wereld breidden zich gedurende tientallen jaren uit naast mondiale vermogensstromen, en de bank vestigde activiteiten in offshore financiële centra, waaronder Jersey, om cliënten te bedienen die grensoverschrijdend vermogensbeheer, custody en adviesdiensten zoeken.

De aanwezigheid in Jersey is het beste te begrijpen als onderdeel van UBS’ internationale private banking- en vermogensbeheerfootprint in plaats van een op zichzelf staande oprichtingsgebeurtenis op Jersey; het kantoor bestaat om dienstverlening aan cliënten op het eiland te bieden en te coördineren met het wereldwijde platform van UBS.

Soort bank

De activiteiten van UBS in Jersey zijn voornamelijk gericht op private banking en vermogensbeheer. Diensten die beschikbaar zijn voor lokale en internationale cliënten omvatten doorgaans:

• Privébankieren en vermogensbeheer (beleggingsadvies, portfolio management)
• Custody en asset servicing
• Advies en structureringsdiensten voor vermogende particulieren en families
• Zakelijke en institutionele diensten voor cliëntentiteiten die in Jersey zijn gedomicilieerd

UBS in Jersey is niet gepositioneerd als een retailbank voor het grote publiek met betaalrekeningen voor de massa. In plaats daarvan concentreert de praktijk zich op particuliere en zakelijke cliënten met een hoger vermogen, en biedt zij maatwerk- en relatiegerichte diensten die aanspraak maken op de wereldwijde middelen van UBS. Sommige transactionele bank- en kredietfuncties kunnen worden aangeboden als onderdeel van private-clientrelaties.

Belangrijkste aangeboden diensten

Het kantoor van UBS in Jersey verleent veelal de volgende categorieën diensten (beschikbaarheid kan afhangen van het cliëntprofiel en regelgevende bevoegdheden):

• Persoonlijk/Privébankieren: meerwaarden in meerdere valuta, depositofaciliteiten en transactionele diensten op maat voor particuliere cliënten, relatiebeheer en concierge-achtige dienstverlening.
• Vermogensbeheer en beleggingsdiensten: discretionair portefeuillebeheer, adviserende mandaten, multi-asset beleggingsoplossingen, vermogensplanning en gestructureerde producten.
• Custody en asset servicing: bewaring van effecten, afwikkeling en administratie voor cliëntportefeuilles en in Jersey gevestigde structuren.
• Krediet en leningen: kredietfaciliteiten, Lombardleningen en op maat gemaakte financieringsoplossingen voor particuliere cliënten en ondernemingen, onderhevig aan acceptatie en geschiktheid.
• Zakelijke en institutionele diensten: bankieren en cashmanagement voor bedrijven, trust- en fiduciaire regelingen (vaak in combinatie met professionele tussenpersonen).