Credit Suisse (Monaco) — Monaco

Credit Suisse (Monaco) — Oversikt og kontekst

Credit Suisse har vært et globalt anerkjent sveitsisk bank- og finanskonsern siden midten av 1800-tallet, og opprettholdt i mange år en tilstedeværelse i Monaco for å betjene personer med høy nettoformue, familier og utvalgte bedriftskunder. Credit Suisse sin virksomhet i Monaco var hovedsakelig fokusert på private banking, formuesforvaltning og relaterte tjenester tilpasset en internasjonal, ofte expatriat, kundekrets.

Note on recent developments: in March 2023 Credit Suisse Group was acquired by UBS Group AG. That transaction prompted a period of integration and review across Credit Suisse’s international footprint, including local operations such as those in Monaco. Prospective clients and counterparties should check the most recent status and branding of local offices before initiating any formal relationship.

Kort historie og grunnleggelse

Credit Suisse Group ble grunnlagt i Zürich i 1856 og ekspanderte over mange tiår til sentrale private banking-sentre over hele Europa. Virksomheten i Monaco utviklet seg som en del av denne internasjonale ekspansjonen for å møte etterspørselen fra private klienter og familieoffice som ble tiltrukket av Monaco på grunn av konsentrasjonen av formue og et gunstig forretningsmiljø. Tilværelsen i Monaco reflekterte Credit Suisse sin bredere strategi om å tilby skreddersydd formuesforvaltning og grenseoverskridende bankløsninger i hovedfinanssentra.

Banktype

I Monaco var Credit Suisse sine aktiviteter historisk sentrert rundt private banking og formuesforvaltning, med tjenester som også berørte corporate- og investment banking der det var hensiktsmessig for klientene. Den lokale tilstedeværelsen var ikke fokusert på massemarkedets detaljbank; i stedet la den vekt på:

• Private- og formuesforvaltningstjenester for personer med høy nettoformue (HNWIs) og familier
• Relasjonsbasert bankvirksomhet og rådgivning
• Investeringsrådgivning og diskresjonær porteføljeforvaltning
• Spesialisert utlån og finansiering for private klienter

Nøkkeltjenester som tilbys

Typiske tjenester som Credit Suisse (Monaco) eller en tilsvarende internasjonal private-bank filial ville tilby inkluderer:

• Personlige kontoer: flervaluta transaksjons- og innskuddskontoer for private klienter
• Forretningskontoer: skreddersydde kontoer for single-family offices, holdingselskaper og visse selskapsenheter
• Formues- og investeringsforvaltning: diskresjonær porteføljeforvaltning, investeringsrådgivning og tilgang til strukturerte produkter
• Utlån og kreditt: sikret utlån, Lombardlån (sikret med verdipapirer), boliglån og skreddersydde kredittfasiliteter for private klienter
• Trust-, arve- og bo-planlegging: koordinering med juridiske og skattemessige rådgivere for å implementere arv- og etterlevelsesplaner (ikke-juridisk rådgivningsrolle)
• Valuta- og likviditetsstyring: flervaluta kontantstyring og FX-tjenester
• Forvarings- og verdipapirtjenester: oppbevaring og oppgjør for børsnoterte og strukturerte investeringer

Tjenester og produkttilgjengelighet varierer etter kundeprofil, regulatoriske begrensninger og om kontoen...