Credit Suisse (Monaco) — Monako

Credit Suisse (Monaco) — Przegląd i kontekst

Credit Suisse jest uznanym na całym świecie szwajcarskim bankiem i grupą finansową od połowy XIX wieku i przez wiele lat utrzymywał obecność w Monako, aby obsługiwać osoby o wysokim majątku netto, rodziny oraz wyselekcjonowanych klientów korporacyjnych. Działalność Credit Suisse w Monako koncentrowała się przede wszystkim na bankowości prywatnej, zarządzaniu majątkiem oraz powiązanych usługach dostosowanych do międzynarodowej, często ekspatriackiej, klienteli.

Uwaga dotycząca niedawnych wydarzeń: w marcu 2023 roku grupa Credit Suisse została przejęta przez UBS Group AG. Ta transakcja wywołała okres integracji i przeglądu w ramach międzynarodowego zasięgu Credit Suisse, włączając lokalne operacje, takie jak te w Monako. Potencjalni klienci i kontrahenci powinni sprawdzić najnowszy status i branding lokalnych biur przed nawiązaniem jakiejkolwiek formalnej relacji.

Krótka historia i powstanie

Credit Suisse Group została założona w Zurychu w 1856 roku i przez wiele dziesięcioleci rozwijała swoją obecność w kluczowych centrach bankowości prywatnej w całej Europie. Operacja w Monako rozwinęła się jako część tej międzynarodowej ekspansji, aby sprostać popytowi ze strony klientów indywidualnych i family office przyciąganych do Monako ze względu na koncentrację majątku i korzystne warunki biznesowe. Obecność w Monako odzwierciedlała szerszą strategię Credit Suisse polegającą na oferowaniu szytych na miarę rozwiązań w zakresie zarządzania majątkiem i bankowości transgranicznej w głównych centrach finansowych.

Rodzaj banku

W Monako działalność Credit Suisse historycznie koncentrowała się na bankowości prywatnej i zarządzaniu majątkiem, z usługami obejmującymi również bankowość korporacyjną i inwestycyjną tam, gdzie było to stosowne dla klientów. Lokalna obecność nie skupiała się na masowej bankowości detalicznej; zamiast tego kładziono nacisk na:

• Usługi prywatne i zarządzanie majątkiem dla osób o wysokim majątku netto (HNWI) i rodzin
• Bankowość opartą na relacjach i doradztwo
• Doradztwo inwestycyjne i dyskrecjonalne zarządzanie portfelem
• Specjalistyczne finansowanie i kredytowanie dla klientów prywatnych

Kluczowe oferowane usługi

Typowe usługi, które Credit Suisse (Monaco) lub podobny międzynarodowy oddział banku prywatnego oferowałby, obejmują:

• Rachunki osobiste: wielowalutowe rachunki bieżące i depozytowe dla klientów prywatnych
• Rachunki firmowe: dostosowane rachunki dla single-family office, spółek holdingowych i niektórych podmiotów korporacyjnych
• Zarządzanie majątkiem i inwestycjami: dyskrecjonalne zarządzanie portfelem, doradztwo inwestycyjne i dostęp do produktów strukturyzowanych
• Kredyty i finansowanie: kredyty zabezpieczone, pożyczki lombardowe (zabezpieczone papierami wartościowymi), hipoteki oraz spersonalizowane linie kredytowe dla klientów prywatnych
• Wsparcie w zakresie trustów, sukcesji i planowania majątkowego: koordynacja z doradcami prawnymi i podatkowymi w celu wdrożenia planowania spadkowego (rola doradcza niezwiązana z usługami prawnymi)
• Zarządzanie walutą i płynnością: wielowalutowe zarządzanie gotówką i usługi FX
• Usługi powiernicze i związane z papierami wartościowymi: przechowywanie i rozliczanie inwestycji notowanych oraz strukturyzowanych

Dostępność usług i produktów różni się w zależności od profilu klienta, ograniczeń regulacyjnych oraz tego, czy accoun