IKB Deutsche Industriebank AG — Niemcy

IKB Deutsche Industriebank AG — Niemcy

Krótka historia i powstanie

IKB Deutsche Industriebank AG (powszechnie określana jako IKB) została założona w 1924 roku. W ciągu niemal wieku działalności bank wypracował wyraźne strategiczne ukierunkowanie na dostarczanie dopasowanego finansowania dla niemieckiego przemysłu i firm z sektora Mittelstand. Z siedzibą w Düsseldorfie, IKB przekształciła się z klasycznego banku przemysłowego w instytucję specjalistyczną oferującą szeroki zakres rozwiązań w zakresie finansów korporacyjnych i kredytowania.

Bank zyskał szerokie zainteresowanie opinii publicznej podczas globalnego kryzysu finansowego w latach 2007–2008, kiedy ekspozycje na strukturyzowane produkty kredytowe wymagały ratunku wspieranego przez państwo i późniejszej restrukturyzacji. Od tego czasu IKB koncentruje się na odbudowie bilansu i wyostrzeniu swojej pozycji wokół kluczowych kompetencji: finansowania dłużnego, szytych na miarę rozwiązań kredytowych oraz usług doradczych dla średnich przedsiębiorstw i kontrahentów instytucjonalnych.

Rodzaj banku

IKB jest wyspecjalizowanym bankiem komercyjnym (Aktiengesellschaft), a nie bankiem detalicznym dla masowego odbiorcy. Jego podstawową bazę klientów stanowią klienci korporacyjni i instytucjonalni, ze szczególnym naciskiem na niemiecki Mittelstand (małe i średnie przedsiębiorstwa). Miks produktów banku koncentruje się więc na kredytach korporacyjnych, finansach strukturyzowanych i usługach powiązanych z rynkami kapitałowymi, zamiast produktach bankowości konsumenckiej.

Kluczowe oferowane usługi

Choć IKB nie pozycjonuje się jako szeroki bank detaliczny, oferuje szereg usług istotnych dla klientów korporacyjnych i instytucjonalnych. Kluczowe usługi obejmują:

• Kredyty korporacyjne: kredyty senioralne, kredyty syndykowane i dwustronne linie kredytowe dla przedsiębiorstw operacyjnych.
• Finansowanie strukturyzowane i projektowe: rozwiązania szyte na miarę dla finansowania projektów, finansowania zabezpieczonego aktywami (asset-backed financing) i strukturyzowanych linii kredytowych.
• Finansowanie mezzanine i podporządkowane: hybrydowe struktury finansowania wspierające kapitał rozwojowy i wykupy (buyouts).
• Finansowanie przejęć i M&A: pakiety zadłużenia wspierające przejęcia korporacyjne i transakcje lewarowane.
• Finansowanie kapitału obrotowego i trade finance: finansowanie zabezpieczone aktywami, finansowanie należności i dostosowane linie finansowania kapitału obrotowego.
• Usługi rynków kapitałowych: doradztwo i realizacja transakcji na rynku długu tam, gdzie ma to zastosowanie.
• Zarządzanie ryzykiem i rozwiązania płynnościowe: narzędzia zabezpieczające (hedging) stopy procentowej, walutowe i inne dla klientów instytucjonalnych.

Zestaw produktów IKB jest ukierunkowany na rozwiązania szyte na miarę i oparte na relacjach, raczej niż na standardowych rachunkach konsumenckich czy usługach sieci oddziałów.

Cechy wyróżniające i specjalizacje

• Skoncentrowanie na Mittelstand: głównym rynkiem IKB są niemieckie średnie przedsiębiorstwa przemysłowe i usługowe. Bank kładzie nacisk na długoterminowe relacje i zdolność do tworzenia struktur finansowych dostosowanych do tego segmentu.
• Ekspertyza w zakresie kredytowania specjalistycznego: bank jest znany z konstruowania złożonych pakietów finansowania, w tym kredytów syndykowanych, finansowania projektów i struktur zabezpieczonych aktywami.
• Zdolność doradcza: obok kredytowania, IKB oferuje doradztwo klientom korporacyjnym w zakresie strategii finansowania, struktury kapitału