Lombard Odier Group — Szwajcaria

Lombard Odier Group — Szwajcaria

Krótka historia i założenie

Lombard Odier wywodzi swoje korzenie z Genewy i tradycji bankowej sięgającej 1796 roku. Przez ponad dwieście lat firma przekształciła się z rodzinnego banku prywatnego w nowoczesną, międzynarodowo działającą grupę zarządzania majątkiem i aktywami, przy jednoczesnym zachowaniu silnego nacisku na ciągłość, poufność klientów i długoterminowe relacje. Grupa zachowała swoje dziedzictwo bankowości prywatnej, jednocześnie budując spółkę zależną ds. zarządzania aktywami i rozszerzając globalną obecność, aby obsługiwać osoby o wysokiej wartości netto, rodziny i klientów instytucjonalnych.

Rodzaj banku

Lombard Odier jest przede wszystkim bankiem prywatnym i wealth managerem, a nie bankiem detalicznym czy uniwersalnym. Jej działalność koncentruje się na private banking (wealth management), zarządzaniu aktywami poprzez swoją jednostkę inwestycyjną (Lombard Odier Investment Managers, LOIM), usługach powierniczych oraz usługach family office. Bank oferuje także szyte na miarę rozwiązania finansowania i doradztwo dla zamożnych klientów prywatnych oraz inwestorów instytucjonalnych. Nie pozycjonuje się jako bank masowego rynku detalicznego, lecz jako wyspecjalizowany dostawca usług finansowych dla klientów o wysokiej wartości netto i klientów instytucjonalnych.

Kluczowe oferowane usługi

Lombard Odier oferuje w szczególności:

• Zarządzanie majątkiem i planowanie finansowe: dyskrecjonalne zarządzanie portfelem, spersonalizowane strategie inwestycyjne i planowanie majątku międzypokoleniowego.
• Zarządzanie aktywami: portfele multi-asset i tematyczne, strategie butikowe oraz fundusze zbiorcze prowadzone przez Lombard Odier Investment Managers (LOIM).
• Usługi powiernicze i wykonawcze: przechowywanie papierów wartościowych, rozliczenia i realizacja transakcji dla klientów prywatnych i instytucjonalnych.
• Kredyty i finansowanie: pożyczki zabezpieczone papierami wartościowymi (Lombard lending), szyte na miarę linie kredytowe oraz strukturyzowane rozwiązania finansowe.
• Usługi family-office i powiernicze: planowanie sukcesji, struktury testamentowe i powiernicze, zarządzanie governance rodzinnym oraz doradztwo filantropijne.
• Usługi doradcze: doradztwo podatkowe i regulacyjne w jurysdykcjach, w których działa, analizy ryzyka i portfela oraz spersonalizowane raportowanie.
• Inwestowanie zrównoważone i wpływowe: integracja ESG, tematyczne strategie zrównoważone oraz raportowanie dostosowane do preferencji klienta.

Chociaż niektóre produkty (np. hipoteki czy typowe kredyty detaliczne) nie są głównym obszarem działalności banku, Lombard Odier oferuje dopasowane rozwiązania kredytowe i finansowe odpowiednie do potrzeb i profili ryzyka swojej klienteli.

Cechy wyróżniające i specjalizacje

• Długie dziedzictwo i ciągłość: jeden z najstarszych domów bankowości prywatnej w Szwajcarii, z historią sięgającą końca XVIII wieku.
• Model partnerstwa i zarządzania: historycznie ukształtowany tak, aby zachować niezależność i ciągłość bankowości opartej na relacjach.
• Silny nacisk na inwestowanie zrównoważone: znaczące zobowiązanie do integracji ESG, strategii wpływowych oraz oferty produktów zrównoważonych opartych na badaniach.
• Globalne możliwości dla klientów prywatnych i instytucjonalnych: łączy spersonalizowaną obsługę klientów prywatnych z