Lombard Odier (Monaco) — Prywatna bankowość i zarządzanie majątkiem w Monako

Krótka historia i założenie

Lombard Odier wywodzi swoje początki z Genewy z 1796 roku i jest jednym z najstarszych nieprzerwanie działających banków prywatnych w Szwajcarii. Przez ponad dwieście lat grupa przekształciła się z rodzinnego banku prywatnego w międzynarodową grupę z zakresu bankowości prywatnej i zarządzania aktywami, zachowując przy tym nacisk na długoterminowe relacje z klientami oraz własność opartą na partnerstwie. Marka Lombard Odier jest najbardziej znana z zarządzania majątkiem i aktywami, a także ugruntowała obecność w kluczowych centrach majątkowych, w tym w Monako, gdzie działa licencjonowana placówka obsługująca klientów prywatnych i rodziny rezydujące w księstwie oraz w szerszym regionie Morza Śródziemnego.

Rodzaj banku

Lombard Odier (Monaco) funkcjonuje przede wszystkim jako bank prywatny i zarządzający majątkiem, a nie jako detaliczny bank masowego rynku. Działalność w Monako koncentruje się na bankowości prywatnej, zarządzaniu aktywami, usługach powierniczych oraz spersonalizowanych rozwiązaniach finansowych dla osób o wysokiej wartości netto, rodzin i instytucji. Nie jest pozycjonowany jako bank detaliczny obsługujący szerokie potrzeby konsumenckie; zamiast tego jego usługi są dopasowane do klientów wymagających spersonalizowanego doradztwa inwestycyjnego, planowania majątku i przechowywania aktywów.

Kluczowe usługi

Lombard Odier (Monaco) zazwyczaj oferuje pakiet usług mających na celu zachowanie i pomnażanie majątku klientów. Zwykle obejmują one:

• Bankowość prywatna i zarządzanie relacjami: spersonalizowane doradztwo i dedykowane zespoły ds. relacji z klientem do planowania majątku i nadzoru portfela.
• Dyskrecjonalne zarządzanie portfelem: zlecone zarządzanie portfelami inwestycyjnymi zgodnie z uzgodnionymi profilami ryzyka i celami.
• Doradztwo inwestycyjne: dostosowane strategie inwestycyjne, porady dotyczące alokacji aktywów oraz dostęp do rynków światowych i produktów inwestycyjnych.
• Usługi depozytowe i związane z papierami wartościowymi: przechowywanie aktywów, rozliczenia i raportowanie.
• Rozwiązania kredytowe i pożyczkowe: finansowanie zabezpieczone, linie kredytowe na zabezpieczenie (margin) oraz dopasowane finansowanie na potrzeby płynności lub finansowania przejęć (często zabezpieczone papierami wartościowymi lub innymi aktywami).
• Planowanie majątkowe i sukcesyjne: transgraniczne struktury majątkowe, trusty i rozwiązania powiernicze wspierające międzypokoleniowe przekazywanie majątku.
• Usługi family office: skonsolidowane raportowanie, doradztwo w zakresie ładu korporacyjnego i koordynacja wielodyscyplinarnych usług profesjonalnych.
• Produkty strukturyzowane i inwestycje alternatywne: dostęp do obligacji strukturyzowanych, private equity i innych alternatyw w zależności od odpowiedniości klienta.
• Narzędzia cyfrowe i raportowania: dostęp do konta online, skonsolidowane raportowanie i analityka wyników.

Dostępność konkretnych usług może różnić się w zależności od jurysdykcji i profilu klienta; potencjalni klienci powinni potwierdzić ofertę bezpośrednio z placówką w Monako.

Cechy wyróżniające lub specjalizacje

Lombard Odier wyróżnia się długim dziedzictwem, modelem własności opartym na partnerstwie oraz silnym naciskiem na badania inwestycyjne i zarządzanie ryzykiem. W ostatnich dekadach grupa zbudowała również wyraźne skupienie na zrównoważonym i odpowiedzialnym inwestowaniu, i