Pictet & Cie (Monaco) — Bankowość prywatna i zarządzanie majątkiem w Monako

Pictet & Cie (Monaco) — Przegląd

Pictet & Cie (Monaco) jest monakijską obecnością Pictet Group, długo istniejącej szwajcarskiej grupy zajmującej się bankowością prywatną i zarządzaniem aktywami. Pictet Group została założona w Genewie w 1805 roku i zyskała światową renomę jako niezależny, będący własnością partnerów zarządca majątku i zarządca aktywów. Jednostka w Monako działa w tej tradycji, koncentrując się na świadczeniu usług bankowości prywatnej i zarządzania majątkiem dla klientów o wysokiej i bardzo wysokiej wartości netto z siedzibą w Monako i szerszego regionu.

Krótka historia i założenie

Pictet Group wywodzi swoje korzenie z Genewy z 1805 roku. W ciągu ponad dwóch stuleci firma rozszerzyła działalność poza Szwajcarię, obsługując klientów międzynarodowych i budując sieć regionalnych biur w głównych ośrodkach finansowych. Operacja w Monako jest jednym z elementów tej międzynarodowej ekspansji, utworzonym w celu obsługi skoncentrowanej populacji zamożnych klientów prywatnych i rodzin w księstwie. Biuro w Monako wykorzystuje globalne możliwości inwestycyjne Pictet Group i doświadczenie w strukturze majątkowej, działając zgodnie z lokalnymi przepisami.

Rodzaj banku

Pictet & Cie (Monaco) jest przede wszystkim bankiem prywatnym i zarządcą majątku, a nie bankiem detalicznym. Jego główne obszary działalności to bankowość prywatna, zarządzanie portfelem dyskrecjonalne i doradcze, zarządzanie aktywami oraz usługi family office. Jednostka w Monako obsługuje głównie klientów prywatnych, family offices oraz niektórych klientów instytucjonalnych lub korporacyjnych, którzy wymagają szytych na miarę usług zarządzania majątkiem i inwestycji. Nie jest pozycjonowana jako bank detaliczny dla masowego rynku konsumenckiego.

Kluczowe usługi

Biuro Pictet w Monako zazwyczaj świadczy następujące usługi (zakres oferty może się różnić i klienci powinni weryfikować dostępność lokalnie):

• Zarządzanie majątkiem i planowanie finansowe: zarządzanie portfelem dyskrecjonalne oraz szyte na miarę strategie inwestycyjne.
• Doradztwo inwestycyjne i badania: doradztwo dopasowane do potrzeb oraz dostęp do badań Pictet Group i rozwiązań multi-asset.
• Zarządzanie aktywami: fundusze zbiorowe i mandaty segregowane obejmujące akcje, instrumenty dłużne, alternatywy i strategie multi-asset.
• Family office i planowanie sukcesji: strukturyzacja majątku, wsparcie w governance i planowanie międzypokoleniowe (we współpracy z doradcami prawnymi i podatkowymi).
• Usługi depozytowe i powiernicze: przechowywanie aktywów i usługi wykonywania zleceń dla notowanych papierów wartościowych i funduszy.
• Kredyty i finansowanie: dopasowane rozwiązania kredytowe zabezpieczone portfelami lub aktywami rzeczywistymi, zwykle strukturyzowane dla klientów bankowości prywatnej.
• Forex i produkty strukturyzowane: usługi FX, noty strukturyzowane i szyte na miarę produkty tam, gdzie ma to zastosowanie.

Biuro Pictet w Monako kładzie nacisk na rozwiązania szyte na miarę, a nie na znormalizowane produkty detaliczne, takie jak masowe rachunki bieżące czy kredyty konsumenckie.

Charakterystyczne cechy i specjalizacje

• Bankowość prywatna i długoterminowe, dyskrecjonalne zarządzanie majątkiem są kluczowymi mocnymi stronami.
• Firma działa jako niezależne przedsiębiorstwo będące własnością partnerów.