State Street Bank Luxembourg S.A. — Luksemburg
Przegląd State Street Bank Luxembourg S.A.: historia, usługi, status regulacyjny i sposób, w jaki klienci instytucjonalni korzystają z jego działalności depozytowej i obsługi funduszy w Luksemburgu.
State Street Bank Luxembourg S.A. — Przegląd
State Street Bank Luxembourg S.A. jest jednostką z siedzibą w Luksemburgu należącą do State Street Corporation, globalnej firmy świadczącej usługi finansowe skoncentrowanej na inwestorach instytucjonalnych. W Luksemburgu bank odgrywa istotną rolę w zakresie usług depozytowych, depositary, administracji funduszy oraz powiązanych czynności związanych z obsługą aktywów dla funduszy inwestycyjnych, zarządzających aktywami i innych klientów instytucjonalnych, którzy wybierają Luksemburg jako miejsce rejestracji funduszy transgranicznych.
Krótka historia i założenie
Obecność State Street w Europie i w Luksemburgu rosła w ramach międzynarodowej ekspansji firmy, mającej na celu wsparcie potrzeb depozytowych i obsługowych inwestorów instytucjonalnych. State Street Bank Luxembourg S.A. zostało utworzone jako lokalna jednostka prawna grupy działająca na podstawie prawa luksemburskiego, aby świadczyć usługi powiernicze, depositary i administracyjne dla funduszy w jednym z największych centrów funduszowych w Europie. Z biegiem czasu jednostka luksemburska zintegrowała globalne platformy i możliwości State Street, obsługując UCITS i alternatywne fundusze inwestycyjne oraz inwestorów instytucjonalnych wymagających usług powierniczych i skarbowych na rynku europejskim.
Rodzaj banku
State Street Bank Luxembourg S.A. jest przede wszystkim bankiem depozytowym i świadczącym usługi instytucjonalne, a nie bankiem detalicznym. Główne linie biznesowe w Luksemburgu obejmują:
- Usługi powiernicze i depositary dla funduszy inwestycyjnych (UCITS i AIF)
- Administracja funduszy i usługi agencji transferowej
- Globalne przechowywanie i zabezpieczanie papierów wartościowych
- Usługi skarbowe i zarządzanie gotówką dla klientów instytucjonalnych
- Pożyczki papierów wartościowych, zarządzanie zabezpieczeniami oraz powiązane usługi post-trade
Te funkcje lokują bank w obszarze banków depozytowych/powierniczych oraz instytucjonalnej obsługi aktywów, z elementami usług komercyjnych i inwestycyjnych, zamiast bankowości detalicznej.
Kluczowe oferowane usługi
State Street Bank Luxembourg S.A. koncentruje się na usługach dla zarządzających funduszami, inwestorów instytucjonalnych i innych pośredników finansowych. Kluczowe oferty obejmują:
- Przechowywanie i zabezpieczanie instrumentów finansowych i papierów wartościowych
- Usługi depositary wymagane przez ramy unijne takie jak UCITS i AIFMD, w tym obowiązki nadzorcze i zabezpieczające
- Rachunkowość funduszy i administracja, w tym obliczanie NAV i raportowanie
- Usługi agencji transferowej dla prowadzenia ewidencji inwestorów oraz obsługi subskrypcji i wykupów
- Zarządzanie gotówką i usługi płynnościowe dla funduszy i klientów instytucjonalnych
- Programy pożyczek papierów wartościowych w celu generowania dodatkowego dochodu dla klientów
- Zarządzanie zabezpieczeniami i ich przechowywanie dla transakcji zabezpieczonych
- Outsourcing raportowania oraz usług middle/back-office i uzgadniania
- Usługi walutowe i rozliczeniowe związane z transakcjami portfelowymi
Bank zazwyczaj nie oferuje detalicznych produktów bankowości osobistej, takich jak kredyty hipoteczne dla konsumentów czy powszechne osobiste rachunki bieżące dla ogółu społeczeństwa — jego pakiet produktów jest dostosowany do klientów instytucjonalnych i profesjonalnych.
