UBS Group AG — Szwajcaria

UBS Group AG — Szwajcaria

Krótka historia i założenie

UBS Group AG wywodzi swoje korzenie od dwóch szwajcarskich banków z XIX wieku: Union Bank of Switzerland (założony w 1862 r.) oraz Swiss Bank Corporation (założony w 1872 r.). Obie instytucje połączyły się w 1998 r., tworząc UBS AG, co dało początek jednej z największych i najbardziej zdywersyfikowanych firm świadczących usługi finansowe na świecie. W swojej nowoczesnej strukturze korporacyjnej UBS Group AG jest publicznie notowaną globalną spółką holdingową z siedzibą w Zurychu, z głównymi spółkami operacyjnymi obejmującymi UBS AG, UBS Switzerland AG, UBS Global Wealth Management, UBS Investment Bank oraz UBS Asset Management.

Znaczącym niedawnym wydarzeniem w historii banku było nabycie w marcu 2023 r. Credit Suisse w transakcji pośredniczonej przez rząd, mającej na celu stabilizację szwajcarskiego i globalnego systemu finansowego. Transakcja i wydarzenia z nią związane wzmocniły rolę UBS jako systemowo istotnej instytucji finansowej w Szwajcarii i na świecie.

Rodzaj banku

UBS to zdywersyfikowany globalny bank działający w wielu liniach biznesowych:

• Zarządzanie majątkiem i bankowość prywatna (największy segment pod względem aktywów klientów)
• Bankowość inwestycyjna (rynki kapitałowe, doradztwo, trading)
• Zarządzanie aktywami (fundusze inwestycyjne, mandaty instytucjonalne)
• Usługi bankowości komercyjnej i detalicznej w Szwajcarii (przez UBS Switzerland AG)

Jako bank uniwersalny obsługujący klientów detalicznych, korporacyjnych i instytucjonalnych, UBS łączy elementy bankowości detalicznej/komercyjnej w swoim krajowym biznesie szwajcarskim z globalnymi operacjami bankowości prywatnej, bankowości inwestycyjnej i zarządzania aktywami.

Kluczowe usługi

UBS oferuje szeroki zakres usług dla różnych segmentów klientów:

• Bankowość osobista: rachunki bieżące, rachunki oszczędnościowe, karty debetowe i kredytowe, kredyty hipoteczne, kredyty konsumpcyjne, usługi płatnicze, bankowość cyfrowa oraz aplikacje mobilne (głównie w Szwajcarii za pośrednictwem UBS Switzerland AG)
• Bankowość prywatna i zarządzanie majątkiem: spersonalizowane planowanie majątkowe, doradztwo inwestycyjne, zarządzanie portfelem w modelu dyskrecjonalnym, usługi trustowe i powiernicze, usługi family office oraz kredytowanie zabezpieczone papierami wartościowymi
• Bankowość biznesowa i korporacyjna: rachunki firmowe, kredyty komercyjne, finansowanie handlu, zarządzanie środkami pieniężnymi i usługi skarbowe dla małych, średnich i dużych przedsiębiorstw w Szwajcarii i za granicą
• Bankowość inwestycyjna: doradztwo w fuzjach i przejęciach, rynki kapitałowe akcji i długu, sprzedaż i trading, research oraz prime brokerage
• Zarządzanie aktywami: fundusze inwestycyjne, zarządzanie portfelami instytucjonalnymi, ETF-y, inwestycje alternatywne oraz strategie inwestycyjne zrównoważone/ESG
• Usługi i platformy cyfrowe: zarządzanie kontem online, robo-doradztwo/oferty w niektórych jurysdykcjach, handel elektroniczny i portale dla klientów

Charakterystyczne cechy i specjalizacje

• Globalne przywództwo w zarządzaniu majątkiem: UBS jest powszechnie uznawany za jednego z największych na świecie zarządców majątku, obsługując klientów zamożnych oraz o bardzo wysokiej wartości netto.
• Zintegrowany model doradczy: bank łączy wiedzę z bankowości inwestycyjnej i analizy