UBS Monaco — Monaco

UBS Monaco — Przegląd

UBS Monaco reprezentuje obecność UBS, szwajcarskiego globalnego zarządcy majątku i banku uniwersalnego, w Księstwie Monako. Biuro w Monako koncentruje się na prywatnej bankowości i usługach zarządzania majątkiem dostosowanych do potrzeb osób o dużym majątku, rodzin oraz wybranych klientów korporacyjnych, którzy chcą korzystać z doradztwa szytego na miarę, transgranicznych rozwiązań inwestycyjnych i usług powierniczych w jednym z wiodących europejskich ośrodków bankowości prywatnej.

Krótka historia i założenie

UBS jest efektem długiej linii szwajcarskich instytucji bankowych; nowoczesna Grupa UBS powstała w wyniku poważnych fuzji pod koniec XX i na początku XXI wieku i dziś jest jednym z największych na świecie zarządców majątku. UBS ustanowił lokalną obecność w Monako, aby obsługiwać koncentrację zamożnych rezydentów i klientów międzynarodowych Księstwa. Operacja w Monako korzysta z globalnej platformy UBS — badań inwestycyjnych, zasobów zarządzania aktywami i międzynarodowej infrastruktury bankowej — działając jednocześnie zgodnie z lokalnymi wymogami prawnymi i regulacyjnymi, aby obsługiwać klientów w i przez Monako.

Rodzaj banku

Operacja UBS w Monako funkcjonuje przede wszystkim jako bank prywatny i zarządca majątku. Jej główny nacisk kładziony jest na bankowość prywatną, planowanie majątkowe oraz doradztwo inwestycyjne dla klientów zamożnych i bardzo zamożnych. W praktyce usługi obejmują elementy wspólne dla bankowości detalicznej, komercyjnej i inwestycyjnej — oferowane za pośrednictwem globalnej platformy UBS — takie jak bankowość transakcyjna, udzielanie kredytów, kustodia, zarządzanie aktywami i dostęp do rynków kapitałowych. Jednak definiującym akcentem w Monako są usługi prywatnego i szytego na miarę zarządzania majątkiem, a nie bankowość detaliczna dla masowego rynku.

Kluczowe oferowane usługi

UBS Monaco zazwyczaj świadczy następujące usługi dla klientów indywidualnych i korporacyjnych:

• Bankowość prywatna i spersonalizowane doradztwo majątkowe, w tym zarządzanie portfelem i mandaty dyskrecjonalne.
• Doradztwo inwestycyjne oraz dostęp do badań UBS, funduszy i produktów strukturyzowanych.
• Usługi bankowości osobistej i biznesowej: rachunki bieżące, konta wielowalutowe, płatności międzynarodowe i zarządzanie płynnością.
• Rozwiązania kredytowe i pożyczkowe: kredyty lombardowe (pożyczki zabezpieczone papierami wartościowymi), finansowanie nieruchomości tam, gdzie dostępne dla rezydentów, oraz szyte na miarę struktury kredytowe dla klientów i family offices.
• Kustodia i przechowywanie papierów wartościowych, rozliczenia i obsługa aktywów.
• Usługi korporacyjne i instytucjonalne dla wybranych klientów biznesowych, w tym obsługa rachunków korporacyjnych, rozwiązania skarbowe i zabezpieczanie ekspozycji walutowej.
• Planowanie majątkowe, doradztwo w zakresie sukcesji i usługi powiernicze, często koordynowane z zewnętrznymi doradcami prawnymi i powierniczymi.
• Specjalistyczne doradztwo: strukturyzacja podatkowa (zgodna z prawem lokalnym i międzynarodowym), działalność filantropijna oraz strategie inwestowania wpływowego i zrównoważonego.

Najważniejsze cechy i specjalizacje

• Skupienie na klientach zamożnych i międzynarodowych: UBS Monaco jest ukierunkowane na klientów potrzebujących transgranicznych rozwiązań majątkowych i porad wielojurysdykcyjnych.
• Integra