Navigating Financial Services Licensing in Hong Kong: A Comprehensive Guide

Гонконг, известный как один из ведущих международных финансовых центров мира, предлагает прочную и развитую среду для деятельности компаний финансового сектора. Его стратегическое расположение, свободная рыночная экономика, надежная правовая система и низкая налоговая нагрузка делают его привлекательной юрисдикцией для фирм, желающих создать или расширить свое присутствие в Азии. Однако работа в этом динамичном секторе требует тщательного понимания и соблюдения строгой нормативной базы, которой в основном управляют The Securities and Futures Commission (SFC) и The Hong Kong Monetary Authority (HKMA).

The Regulatory Landscape: SFC and HKMA

Отрасль финансовых услуг в Гонконге в основном регулируется двумя ключевыми органами:

• The Securities and Futures Commission (SFC): SFC — независимый статутный орган, отвечающий за регулирование рынков ценных бумаг и фьючерсов в Гонконге. Его основные цели включают поддержание и продвижение справедливости, эффективности, конкурентоспособности, прозрачности и порядка в индустрии ценных бумаг и фьючерсов; помощь населению в понимании функционирования этой отрасли; обеспечение защиты членов общественности, инвестирующих в или держащих финансовые продукты; минимизацию преступности и проступков в отрасли; снижение системных рисков; а также помощь Financial Secretary в поддержании финансовой стабильности Гонконга.

• The Hong Kong Monetary Authority (HKMA): HKMA выступает в роли центрального банковского учреждения Гонконга. Хотя его основная роль заключается в поддержании стабильности валюты и целостности финансовой системы, он также осуществляет надзор за уполномоченными учреждениями (банками, банками с ограниченной лицензией и депозитными компаниями) в соответствии с Banking Ordinance. Компании, предоставляющие определенные платежные услуги или действующие в качестве поставщиков услуг с виртуальными активами, также могут подпадать под юрисдикцию HKMA, часто совместно с SFC.

Понимание того, какой регулятор применим к вашим конкретным видам деятельности, — первый критический шаг в процессе получения лицензии. SFC регулирует широкий спектр действий, классифицированных на 12 типов регулируемых операций (RAs) в соответствии с Securities and Futures Ordinance (SFO).

Types of Regulated Activities (RAs) under the SFO

Для осуществления любой из перечисленных ниже операций в Гонконге, как правило, требуется лицензия SFC:

1. Type 1: Dealing in Securities
2. Type 2: Dealing in Futures Contracts
3. Type 3: Leveraged Foreign Exchange Trading
4. Type 4: Advising on Securities
5. Type 5: Advising on Futures Contracts
6. Type 6: Advising on Corporate Finance
7. Type 7: Providing Automated Trading Services
8. Type 8: Providing Securities Margin Financing
9. Type 9: Asset Management
10. Type 10: Providing Credit Rating Services
11. Type 11: Dealing in OTC Derivative Products or Advising on OTC Derivative Products