RBC Investor & Treasury Services Bank S.A. — Люксембург

Краткая история и основание

RBC Investor & Treasury Services (RBC I&TS) — это подразделение по обслуживанию институциональных клиентов Royal Bank of Canada (RBC), созданное для предоставления услуг по кастодиальному хранению, администрированию фондов, казначейским и сопутствующим услугам институциональным и управляющим активами клиентам по всему миру. Чтобы поддержать европейскую индустрию фондов и обеспечить локальные услуги в одном из ведущих юрисдикций региона для размещения фондов, RBC I&TS учредил люксембургскую банковскую дочернюю компанию — RBC Investor & Treasury Services Bank S.A. Эта люксембургская структура была создана для обслуживания конкретных регуляторных, операционных и рыночных потребностей европейских и трансграничных клиентов, используя масштаб и кредитный рейтинг более широкой группы RBC.

Хотя сам Royal Bank of Canada является давно установленным финансовым институтом с глобальной деятельностью, люксембургский банк был создан специально для того, чтобы согласовать набор институциональных продуктов RBC с ролью Люксембурга как ведущего центра инвестиционных фондов, кастодиальных услуг и трансграничного обслуживания фондов.

Тип банка

RBC Investor & Treasury Services Bank S.A. не является розничным банком для широкой публики. Это специализированный институциональный банк, ориентированный на предоставление услуг по кастодиальному хранению, обслуживанию фондов, казначейским операциям, платежам и сопутствующим услугам институциональным клиентам, управляющим активами, инвестиционным фондам (включая UCITS и альтернативные фонды), страховым компаниям, пенсионным схемам и другим профессиональным инвесторам. Он работает как коммерческий/инвестиционно-обслуживающий банк, а не предлагает обычные розничные банковские продукты для частных лиц.

Ключевые предоставляемые услуги

RBC I&TS Bank S.A. позиционирует себя как мультисервисный провайдер для институциональных клиентов. Основные направления услуг обычно включают:

• Кастодиальные и глобальные кастодиальные услуги: хранение ценных бумаг, расчеты, обработка корпоративных действий, налоговая поддержка и сервисинг ценных бумаг для институциональных портфелей.
• Депозитарные и фидуциарные услуги: выступление в роли депозитария для UCITS и AIFs, выполнение обязанностей по хранению, надзору и мониторингу денежных средств в соответствии с правилами фондов Люксембурга и ЕС.
• Администрирование фондов: бухгалтерия, расчет NAV, регуляторная отчетность, обслуживание инвесторов и поддержка transfer agency для инвестиционных фондов.
• Transfer agency и услуги акционерам: ведение реестров, онбординг инвесторов и обработка дивидендов для инвесторов фондов.
• Казначейские услуги и управление ликвидностью: решения по наличности и ликвидности, краткосрочные инвестиции и cash pooling для институциональных клиентов.
• Платежи и FX-услуги: мультивалютные платежи, исполнение операций по обмену валют и поддержка ликвидности для трансграничных операций.
• Ссуды ценных бумаг и управление залогом: организация и операционное управление программами по займам ценных бумаг и оптимизация залога.
• Аутсорсинг middle- и back-office: обработка сделок, сведение позиций и отчетность, адаптированные для управляющих активами и кастодианов.

Примечание: RBC I&TS в Люксембурге ориентирован на институциональные мандаты; он, как правило, не предлагает потребительские розничные продукты, такие как стандартные персональные curre